Posso comprar opções de ações em um ira

Opções de Negociação em Roth IRAs (SCHW)

Roth contas individuais de aposentadoria (IRAs) tornaram-se extremamente populares nos últimos anos. Ao pagar impostos sobre as contribuições agora, os investidores podem evitar pagar impostos sobre os ganhos de capital no futuro, quando os impostos provavelmente serão maiores. Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras que os IRAs tradicionais, no entanto, incluindo restrições sobre retiradas e limitações sobre tipos de títulos e estratégias de negociação. Neste artigo, analisaremos o uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes para que os investidores tenham em mente.

Por que usar as opções?

A primeira questão que os investidores podem estar se perguntando é por que alguém quer usar opções em uma conta de aposentadoria? Ao contrário dos estoques, as opções podem perder seu valor inteiro se o preço da ação subjacente não atingir o preço de exercício. Essas dinâmicas os tornam significativamente mais arriscados do que ações tradicionais, títulos ou fundos que geralmente aparecem nas contas de aposentadoria do Roth IRA. (Para mais informações, consulte: Opções básicas: Introdução.)

Embora seja verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, existem vários casos em que podem ser apropriados para uma conta de aposentadoria. As opções de compra podem ser usadas para proteger uma posição de estoque longo contra riscos de curto prazo, bloqueando o direito de vender a um determinado preço, enquanto as estratégias de opções de chamadas cobertas podem ser usadas para gerar renda se um investidor não se importar em vender suas ações.

Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria detém um portfólio comprador consistente em Standard & amp; Poor's 500 index funds. O investidor pode acreditar que a economia deve ser corrigida, mas pode ser hesitante em vender tudo e se mudar para o dinheiro. Uma melhor alternativa pode ser a cobertura da exposição S & amp; P 500 com opções de colocação, que proporcionam a ele um preço garantido durante um determinado período de tempo. (Para mais, veja: Volatilidade da Opção: Introdução.)

Roth Restrições.

Muitas das estratégias mais arriscadas associadas a opções não são permitidas em Roth IRAs. Afinal, as contas de aposentadoria destinam-se a ajudar os indivíduos a poupar para a aposentadoria, em vez de se tornar um abrigo fiscal para especulações arriscadas. Os investidores devem estar cientes dessas restrições, a fim de evitar qualquer problema que possa ter conseqüências potencialmente onerosas.

O Internal Revenue Service (IRS) da Publicação 590 contém várias dessas transações proibidas para Roth IRAs. O mais importante deles indica que fundos ou ativos em um Roth IRA não podem ser usados ​​como garantia de um empréstimo. Uma vez que usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, a negociação de margem geralmente não é permitida em Roth IRAs para cumprir as regras tributárias do IRS e evitar penalidades. (Para mais, veja: Roth IRAs: Investing and Trading Do's and Don'ts.)

Roth IRAs também tem limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para compensar uma chamada de margem, o que coloca restrições adicionais sobre o uso de margem nessas contas de aposentadoria. Esses limites de contribuição mudam a cada ano. Os limites para 2018 são de US $ 5.500 ou US $ 6.500 para aqueles com 50 anos ou mais. Estes não se aplicam a contribuições de rollover ou reembolsos de reservistas qualificados.

Interpretando as Regras.

Essas regras do IRS implicam que muitas estratégias diferentes estão fora dos limites. Por exemplo, os spreads de frente de chamadas, os spreads do calendário VIX e os combos curtos não são negociações elegíveis em Roth IRAs porque todos envolvem o uso da margem. Os investidores de aposentadoria seriam sábios para evitar essas estratégias, mesmo que fossem permitidos, em qualquer caso, uma vez que estão claramente orientados para a especulação em vez de salvar. (Para mais, veja: Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria.)

Diferentes corretores têm regulamentos diferentes quando se trata de quais negociações de opções são permitidas em um Roth IRA. A Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais nas contas Roth IRA, enquanto a Charles Schwab Corp. (SCHW) não. Os corretores que permitem algumas dessas estratégias têm contas de margem restritas, pelo que algumas negociações que tradicionalmente requerem margem são permitidas em uma base muito limitada.

O uso dessas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de negociações de opções, dependendo da sua complexidade, o que significa que algumas estratégias podem ser fora de limites para um investidor independentemente. Muitas dessas aplicações exigem que os comerciantes tenham conhecimento e experiência como pré-requisito para as opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de uma tomada de risco excessiva. (Para mais, veja: Como os riscos de investimento diferem entre opções e futuros?)

The Bottom Line.

Enquanto Roth IRAs geralmente não são projetados para negociação ativa, investidores experientes podem usar opções de ações para proteger carteiras contra perda ou gerar renda extra. Essas estratégias podem ajudar a melhorar os retornos ajustados ao risco de longo prazo, ao mesmo tempo em que reduzem o retorno da carteira.

No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções nas contas de aposentadoria do Roth IRA, com exceção de investidores experientes que buscam proteger os riscos. As opções raramente devem ser usadas como uma ferramenta especulativa nestas contas, a fim de evitar possíveis problemas com as regras do IRS e assumir riscos excessivos para os fundos previstos para financiar a aposentadoria. (Para mais, veja: Os investimentos mais comuns do Roth IRA.)

Negociação de margem limitada dentro de um IRA.

Margem de Negociação.

Margem de Negociação.

Qual é a margem limitada?

A negociação de margem permite que você empreste contra o valor de títulos que possui em sua conta de corretagem e use esses fundos para comprar títulos adicionais. As contas de margem também permitem vender títulos curtos, executar estratégias de opções complexas e acessar uma linha de crédito.

Se você estiver olhando para negociar na margem dentro de uma IRA de corretagem, você não poderá acessar a gama completa de recursos de negociação de margem acima mencionados. No entanto, as contas do IRA oferecem o que é conhecido como "margem limitada".

A margem limitada significa que você pode usar os ganhos em dinheiro não liquidados no seu IRA para negociar ações e opções ativamente sem se preocupar com as restrições de negociação da conta de caixa ou possíveis violações de boa fé. Ao contrário de uma conta de não aposentadoria que possui privilégios de negociação de margem total, a margem limitada não permite que você empreste contra o valor das participações existentes para criar débitos em caixa ou margem, vender títulos curtos ou estabelecer posições de opções nulas.

A margem limitada está disponível para a maioria dos tipos de contas IRA, incluindo IRAs tradicionais, IRAs Rollover, IRAs Roth, IRAs SEP e IRA SIMPLES. Para se qualificar para margem limitada, você deve atender aos requisitos de elegibilidade e ler e concordar com um suplemento de conta de margem limitada.

Requisitos de elegibilidade de margem limitada.

Para ser aprovado por margem limitada na Fidelity, o objetivo de investimento em seu IRA deve ser "Mais agressivo". Você também deve manter o capital mínimo de US $ 25.000 ou mais em sua conta. Algumas empresas de corretagem, incluindo a Fidelity, possuem requisitos adicionais. Por exemplo, na Fidelity, você não pode selecionar um veículo segurado pela FDIC como sua opção principal na sua conta. Podem ser aplicadas outras restrições, portanto, verifique os requisitos de elegibilidade no site do seu corretor.

Uma vez que o seu IRA seja aprovado por margem limitada, suas posições serão transferidas para a margem e as negociações futuras serão padrão para o tipo de conta de margem, em vez de seu tipo de conta de caixa. Se você pretende negociar ações ou opções ativamente, você deve se referir ao seu saldo de energia de compra intraday. Este saldo atualiza ao longo do dia de negociação para refletir as execuções comerciais, o movimento de dinheiro para dentro e para fora da conta, o core cash e o poder de compra alocado para ordens abertas. Clique aqui para ver a página Balances sobre Fidelity e leia mais sobre esses valores.

Chamadas de margem dentro das contas do IRA.

Se o patrimônio líquido do seu IRA cair abaixo de US $ 25.000 em qualquer ponto, será emitida uma chamada de capital mínimo de comércio de dia. Até que você adicione mais fundos para atender ao requisito de capital mínimo, você estará limitado apenas às transações de fechamento (ordens de venda) em sua conta de margem. Você terá cinco dias úteis para restaurar sua conta para o mínimo de $ 25,000 com depósito de dinheiro ou valores mobiliários margináveis.

Tenha em mente que os limites de contribuição anual do IRA colocam um limite no valor que você pode depositar na sua conta para atender a uma chamada de capital mínima de comércio de dia. Se você não consegue atender a uma chamada de capital mínima de comércio de dia, o seu poder de compra de comércio de dias será restrito por 90 dias. Isso significa que sua conta será limitada apenas às transações de fechamento (ordens de venda) no tipo de conta de margem. Comprar ordens na conta de caixa pode ser permitido, mas estará sujeito a regras normais de negociação de caixa. Para evitar tais restrições, é importante estar ciente da equidade em sua conta e considerá-la antes de fazer negócios.

Colocando trades usando margem limitada.

Lembre-se, uma vez que você tenha sido aprovado para margem limitada, os negócios futuros serão automaticamente colocados dentro do tipo de conta de margem dentro da conta de margem limitada, a menos que você opte por colocar trocas em seu tipo de conta de caixa. Este é um ponto importante, porque se você comercializar no seu tipo de caixa, essas transações serão sujeitas a restrições de negociação de caixa e possíveis violações de boa fé.

Evitando violações de boa fé com margem limitada.

Ocorre uma violação de boa fé ao comprar uma garantia na sua conta de caixa e vendê-la antes de pagar a compra inicial completa com fundos liquidados. Somente em dinheiro ou o produto das vendas de títulos totalmente pagos por títulos qualificados como "fundos liquidados".

O exemplo a seguir ilustra como um comerciante hipotético (Marty) pode sofrer violações de boa-fé dentro de um IRA que NÃO foi aprovado para margem limitada:

Exemplo de violação de boa fé - Marty:

Dinheiro disponível para comércio = $ 10.000,00, tudo o que é liquidado Na segunda-feira de manhã, a Marty compra US $ 10.000 de ações da XYZ. Na segunda-feira, no meio do dia, Marty vende ações da XYZ por US $ 10.500.

Neste ponto, Marty não cometeu uma violação de boa fé porque ele tinha fundos liquidados suficientes para pagar o estoque XYZ no momento da compra.

Vamos continuar com o exemplo.

Perto do mercado fechado na segunda-feira, Marty compra US $ 10.500 no ABC stock Na quarta-feira à tarde, ele vende ações da ABC, mas incorre em violação de boa fé.

A venda de ações da ABC desencadeou uma violação de boa fé porque Marty vendeu a ABC antes que o produto da venda de segunda ação da XYZ fosse liquidado e ficasse disponível para pagar a compra de ações da ABC.

Como este exemplo ilustra, se você negociar ativamente dentro da parcela em dinheiro do seu IRA, há uma chance maior de que você possa executar uma negociação usando fundos não resolvidos. Isso faria com que você incorre em uma violação da negociação de caixa, como uma violação de boa fé.

No entanto, se você comercializar com margem limitada, você não terá que se preocupar com as repercussões das restrições de negociação da conta de caixa ou possíveis violações de boa fé, desde que você mantenha um patrimônio mínimo de US $ 25.000 em sua conta, pois esse recurso permite o comércio usando receitas não liquidadas para comprar e vender títulos no seu IRA.

Lições relacionadas.

Obtenha uma compreensão dos requisitos e regulamentos da indústria que regulam o empréstimo de margem.

Obtenha uma compreensão dos benefícios e riscos de negociação na margem.

Negociando na Fidelity.

Existem muitas razões para escolher a Fidelity para margem - baixas taxas, ferramentas poderosas, conveniência e flexibilidade de reembolso. Aqui você pode ver taxas de comissão e margem e obter mais informações em nossas Perguntas frequentes de negociação.

Com alguns dos custos mais baixos da indústria, negociar online com a Fidelity significa que você mantém mais seu dinheiro trabalhando para você.

Para venda a descoberto na Fidelity, você deve ter uma conta de margem. A venda a descoberto e a negociação de margem implicam maior risco, incluindo, entre outros, o risco de perdas ilimitadas e a contração de juros de margem e não são adequados para todos os investidores. Avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes da venda a descoberto ou da negociação na margem. A negociação de margem é prorrogada pela National Financial Services, membro NYSE, SIPC, uma empresa Fidelity Investments.

Permaneça conectado.

Violação de boa fé.

Observe que, se você incorrer em três violações de boa-fé em um período de 12 meses, sua corretora restringirá sua conta. Isso significa que você só poderá comprar valores mobiliários se tiver liquidez paga suficiente na conta antes de fazer uma negociação. Esta restrição será efetiva por 90 dias de calendário.

Você pode colocar opções de ações em uma conta IRA?

As opções de equidade estão listadas na seção financeira dos principais jornais.

A troca de opções de ações pode ser uma atividade de investimento agressiva e de alto risco, ou pode ser uma prática conservadora e de baixo risco, dependendo da sua estratégia de investimento. Não existe uma regulamentação que proíba trocar opções de ações em sua conta de aposentadoria individual, desde que sua conta seja auto-dirigida ou o custodiante de sua conta permitir essa atividade. A verdadeira questão é se a negociação de opções é apropriada para o seu dinheiro de aposentadoria.

Transações Proibidas.

O Internal Revenue Service não fornece muita orientação sobre quais tipos de investimentos são apropriados para o seu IRA. Em vez disso, ele oferece uma lista limitada de coisas que você não pode colocar no seu IRA. Por exemplo, você não pode usar o dinheiro do seu IRA por uma apólice de seguro de vida. Você não pode investir em colecionáveis, como arte, antiguidades ou tapetes persas. O IRS não tem nenhuma proibição de usar dinheiro no seu IRA para comprar opções de ações, no entanto, a partir da publicação.

Opções de Negociação em seu IRA.

Opções de negociação no seu IRA, independentemente de sua conta ser um IRA tradicional ou um Roth IRA, funciona da mesma forma que as opções de negociação em sua conta de caixa através de seu corretor de investimentos. Você faz o pedido, paga a transação, incluindo comissões e taxas, com fundos do seu IRA, e a opção é realizada na sua conta IRA. Se você vender a opção, o produto da venda permanecerá no seu IRA. Se você exercer a opção, qualquer ação que você adquirir é realizada em seu IRA. Todos os negócios devem ocorrer dentro do seu IRA para manter o status diferido de seus fundos.

Estratégias de opção conservadora.

Se você possui ações em seu IRA, você pode aumentar seu potencial de ganhos vendendo opções de chamadas cobertas contra esse estoque. Quando você vende uma chamada coberta, o comprador paga um prêmio pelo direito de comprar suas ações por um preço fixo, chamado de preço de exercício, por um período de tempo fixo, que normalmente é um ano ou menos. Se o seu estoque não subir acima do preço de exercício ou declínio de valor, a opção expirará sem exercicio e você conseguirá manter suas ações, os dividendos pagos e o prêmio. Se o preço de suas ações aumentar acima do preço de exercício, pode ser exercido, caso em que você vende suas ações pelo preço acordado e você consegue manter o prêmio.

Estratégias de alto risco.

Se você está procurando retornos de alto potencial e não é avessos a tomar alguns riscos significativos, você pode comprar opções de chamadas em seu IRA. Quando você compra uma opção de compra, você está comprando o direito de comprar o estoque subjacente a um preço fixo por um período de tempo definido. Porque não há limite para quão alto o preço de uma ação pode ir, teoricamente seu potencial de lucro é ilimitado. Na desvantagem, se o estoque diminuir de preço, e você não poderá vender sua opção antes da data de validade, a opção expirará e se tornará inútil. Você poderia perder todo o seu investimento, o que provavelmente não é o melhor cenário para o seu dinheiro de aposentadoria.

Auto-dirigido IRA.

Se você quer negociar opções no seu IRA, você precisará ter seu IRA com uma empresa de custódia que permita transações auto-dirigidas. A North American Securities Administrators Association observa que aproximadamente US $ 94 bilhões dos US $ 4,7 trilhões em contas de aposentadoria individuais estão em IRAs auto-dirigidas. Com esse tipo de dinheiro em jogo, os promotores de fraude são uma ameaça real. A associação aconselha qualquer pessoa que pretenda abrir um IRA auto-dirigido para verificar potenciais depositários de contas com terceiros, como a Securities and Exchange Commission antes de investir qualquer dinheiro.

Referências.

Sobre o autor.

Mike Parker é escritor, editor e empresário independente em tempo integral. Seu histórico inclui uma carreira como corretor de investimentos com empresas de NYSE como Edward Jones & amp; Company, AG Edwards & amp; Sons e Dean Witter. Ele ajudou a lançar o DiscoverCard como um dos primeiros representantes das vendas comerciais da empresa.

Créditos fotográficos.

Medioimages / Photodisc / Photodisc / Getty Images.

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por Patricia Stallworth.

Opções de ações e IRAs podem ir juntos.

As contas individuais de aposentadoria oferecem uma grande flexibilidade nos tipos de investimentos que você pode usar para financiá-los, incluindo opções de ações da empresa. Algumas outras possibilidades incomuns incluem imóveis, ouro e até gado. Na verdade, você pode financiar seu IRA com quase qualquer coisa, exceto seguro, colecionáveis ​​e ações em uma corporação "S". No entanto, só porque você pode colocar as opções de estoque em um IRA não significa necessariamente que você deveria. Sempre pesa os prós e os contras primeiro.

Visão geral das opções de ações.

Muitos empregadores oferecem opções de ações para atrair e manter bons funcionários, para dar-lhes um senso de propriedade na empresa ou para servir como uma recompensa. Uma vez reservados aos executivos, muitas empresas agora estão oferecendo a outros funcionários. Basicamente, as opções de compra de ações oferecem aos funcionários o direito de comprar um certo número de ações na empresa a um preço fixo por um certo número de anos. O preço pelo qual os funcionários podem comprar opções de compra de ações geralmente é o preço atual do mercado, e a esperança é que ao longo do tempo, o preço de mercado das ações aumentará. Se isso ocorrer, os funcionários podem comprar as ações no preço fixo mais baixo e vendê-las no preço mais alto para obter lucro.

Opções de ações oferecem aos funcionários a oportunidade de compartilhar o crescimento da empresa e, em alguns casos, podem ser muito lucrativos. Por exemplo, durante a década de 1990, muitos funcionários da Microsoft se tornaram milionários através de opções de estoque. Além da possibilidade de obter lucros, os funcionários que têm a oportunidade de comprar opções de ações muitas vezes sentem que são parte de algo e que seus esforços fazem a diferença.

Embora seja ótimo fazer um lucro, às vezes a rentabilidade das opções de estoque pode causar problemas quando você os coloca dentro de um IRA. Os IRAs têm limites de contribuição (US $ 5.500 ou US $ 6.500 se você tiver idade igual ou superior a 50 em 2018) e eles podem impor penalidades por contribuições em excesso. Se você se encontra nessa posição, remova as contribuições em excesso imediatamente ou verifique se você pode aplicá-las para um futuro ano. Além disso, se você precisa fazer uma retirada de um IRA e você tem menos de 59 anos, pode estar sujeito a uma penalidade de 10%, além de impostos. Finalmente, nem todas as corretoras lhe permitirão realizar opções de ações em seu IRA. Antes de fazer uma compra, verifique as políticas da corretora.

Considerações fiscais.

Os investimentos nos IRAs crescem diferidos, de modo que você não precisa pagar impostos sobre ganhos à medida que ocorrem. No entanto, ao contrário das opções de ações que você possui em uma conta tributável, você não tem a capacidade de cancelar as perdas. Isso pode custar-lhe mais em impostos atualmente. Por exemplo, se você tivesse suas opções de ações em uma conta tributável e tivesse uma perda, você poderia cancelar suas perdas de capital com quaisquer ganhos para diminuir a mordida de impostos.

Referências.

Sobre o autor.

Com sede em Atlanta, Patricia Stallworth escreveu artigos relacionados a finanças desde 1999. Ela é autora de vários livros, incluindo "Minding Your Money", & # 34; que foi apresentado na série Wealth Building na revista "Black Enterprise". Ela possui MBA em finanças e licenciada em educação.

OAP 056: Top 7 Dicas ao negociar opções em uma conta IRA.

Com mais de 32k operadores de opções em nosso programa agora, posso dizer-lhe honestamente que eu vi apenas tantas contas IRA de 7 figuras como eu tenho contas de margem de 7 dígitos nos últimos oito anos. Muitos novos comerciantes pensam que as opções de negociação em uma conta IRA limitam sua capacidade de ganhar dinheiro e gerar renda. Eles ouvem histórias sobre todos os corretores de "restrições" colocados em novas contas que impedem que você faça negociações de alta probabilidade e saia antes de realmente aprender a trabalhar no sistema.

Mas a negociação em uma conta IRA versus uma margem tradicional faz ou quebra comerciantes bem-sucedidos? Dada todas as vantagens fiscais favoráveis ​​que uma conta do IRA tem, seria imprurante escrevê-las à medida que você inicia ou continua suas opções de negociação de carreira. No entanto, é o que a maioria dos comerciantes fazem. Eles assumem cegamente que as contas de margem oferecem a melhor oportunidade de ganhar dinheiro. E, embora os corretores restrinjam certas atividades por lei, a realidade é que usar sua conta IRA para negociação de opções pode ser extremamente benéfico.

No show de hoje, vou rolar minhas dicas Top 7 para os comerciantes do IRA para ajudá-lo a alavancar o seu IRA para negociar opções. Além disso, vou apresentar exemplos de como você pode converter as estratégias de opções indefinidas ou nulas que normalmente negociamos como parte dos nossos níveis de membros PRO e ELITE em suas homólogas "aprovadas pelo IRA". Apreciar!

Pontos principais da mostra de hoje:

A capacidade de negociar no seu IRA é realmente excelente e dá-lhe uma grande alavancagem no futuro para aumentar a sua conta - troque um pouco diferente do que as contas de margem regulares. As contas da IRA são diferidas de impostos sobre ganhos de capital e dividendos, mas têm restrições sobre quanto dinheiro você pode fazer e quanto você pode colocar na sua conta IRA. Tudo o que você pode fazer em uma conta de margem, você pode fazer como uma contrapartida definida pelo risco em uma conta IRA - converter estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco para que elas sejam permitidas. Você não pode emprestar ou negociar na margem com sua conta IRA, no entanto, você pode fazer essas negociações em bases garantidas em dinheiro em alguns casos. Ao negociar em uma conta IRA, tudo deve ser definido pelo risco ou seguro em dinheiro, então você pode ir acima desse limite, se necessário, compensando o fato de que você não pode fazer estratégias nulas. Uma das principais restrições em uma conta IRA é que você não pode vender ações curtas, mas pode negociar ETFs que são títulos duplos ou ultra-curtos - podem ter uma exposição curta através desses ET inversos. Ao vender opções desnudas, você precisa garantir que elas sejam garantidas por caixa ou ações subjacentes e patrimônio - quanto maior o preço das ações, mais dinheiro será necessário. Você tem a capacidade de abrir vários IRAs para você e sua família - pode ser intrincado para gerenciar, mas os benefícios superam os investimentos alternativos.

TOP 7 Dicas da Conta IRA:

1. Aproveite suas contas IRA o máximo possível.

Contribua tanto dinheiro quanto possível a cada ano, financiando-os em pedaços e intervalos ao longo de sua vida.

2. Esteja ciente das suas restrições específicas do corretor.

Alguns corretores têm restrições difíceis do que você pode e não podem negociar em sua conta do IRA, o que impede muitas vendas curtas, uso de margem, colocação e chamadas desnudas, etcétera.

Etrade e optionsXpress, ou Fidelity, não permitem que você negocie futuros em sua conta IRA. Interactive Brokers e TD Ameritrade têm capacidade limitada para negociar futuros e opções. optionsXpress não permite spreads de calendário em índices liquidados em dinheiro. O Schwab não permite que nenhuma opção se espalha. Think ou Swim tem diferentes níveis de aprovação e processos de nível que você precisa passar para obter aprovação para negociar diferentes estratégias [Episódio 48].

3. Use um pouco mais de capital com suas contas IRA.

Deve alocar até 50-60% do capital próprio em sua conta na negociação, se possível, e deixar 40-50% em dinheiro, caso o mercado fique louco e a margem se expanda. 25-30% da sua conta realizada em dinheiro o tempo todo é um bom ponto de partida para onde você deve estar - pode trocar mais com uma conta IRA.

Se você trocasse um estrangulamento ou straddle nua em uma conta de margem, você assumiria um prêmio mais alto e manteria mais seu dinheiro em dinheiro / margem para cobrir esse comércio. Em uma conta IRA, você pode converter um strangle ou straddle em uma borboleta de ferro ou um condor de ferro, tornando-o definido pelo risco, permitindo que você troque mais alguns contratos.

4. Negociar ETFs inversos quando você não conseguir estoque curto.

Quer ter cuidado de entender como eles funcionam e como eles são preços - há um pouco de arrasto negativo que acontece com o ETFS [Episódio 27: Arrastar Negativo].

O TBT é um ETF de obrigações inversas, então, quando os preços dos títulos diminuem, os preços do TBT aumentam.

5. Pode vender opções desnudas, desde que sejam garantidas em dinheiro.

Uma chamada coberta [Episódio 53] - demonstra como você pode vencer o mercado apenas fazendo chamadas cobertas, e você pode fazer aqueles em sua conta IRA, desde que seja garantido pelos compartilhamentos subjacentes que você possui. Também pode fazer uma opção de venda nua sem qualquer ação, desde que você esteja garantindo essa opção em dinheiro. Significado, se você vende uma opção de compra nua para estoque em uma greve de US $ 15, isso pressupõe que você poderá comprar essa ação, 100 ações em US $ 15. Então você precisa ter US $ 1.500 em dinheiro para garantir essa posição.

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7. Converta todas as estratégias em sua contraparte definida pelo risco.

Pode tirar um estrangulamento e convertê-lo em um condor de ferro, pode pegar um estrondo e convertê-lo em uma borboleta de ferro, pode fazer uma pequena chamada / colocar nua e convertê-la em um spread de crédito.

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Real-Money, LIVE Trading:

IWM Iron Butterfly (Closing Trade): Sair deste comércio de opções de borracha de ferro da IWM nos deu um lucro de US $ 1.100 + depois de fixar o preço das ações um dia antes do vencimento no pico do nosso spread. CMG Iron Condor (Open Trade): Acabei de gravar minha plataforma de negociação ao vivo (e a conta de dinheiro real) enquanto caminhava pelo processo de entrar em um novo comércio de condores de ferro no estoque da CMG. Dentro, você vai me ver analisar, preço e preencher o comércio em tempo real. APC Strangle (Closing Trade): tirou cerca de US $ 150 desta pequena APC estrangulando o comércio mesmo depois que o estoque se moveu completamente contra a nossa curta greve de chamadas neste mês. Mas, como sempre, a volatilidade implícita sempre supera a direção e porque IV caiu, o valor dessa propagação caiu mais do que o impacto do movimento direcional mais alto. IYR Call Credit Spread (Adjusting Trade): Este ajuste é bom por 2 razões. Primeiro, reduz o risco global no comércio se o IYR continuar a se mover mais alto. Em segundo lugar, ainda deixa espaço para que o estoque caia de volta para a nossa nova janela de lucros. XHB Straddle (Closing Trade): conseguimos cobrar um lucro de US $ 120 no início do ciclo de vencimento de março para o nosso XHB straddle com o direito de negociação de ações no meio do nosso intervalo esperado. Calendário de chamadas da AAPL (comércio de abertura): olhe nos bastidores à medida que use o nosso novo software de lista de vigilância para filtrar rapidamente e encontre esse comércio de propaganda do calendário de chamadas AAPL durante a baixa volatilidade implícita geral no mercado. COF Strangle (Adjusting Trade): Aqui gravei minha tela de negociação ao vivo (e a conta de dinheiro real) mostrando todo o processo de pensamento que costumávamos fazer um ajuste ao meu curto estrangulamento atual no COF para reduzir o risco. GDX Strangle (Comércio de abertura): Com o alto IV do ouro, estamos entrando em um novo estrangulamento com 70% de chance de sucesso e um crédito decente para a venda de opção premium. IBB Iron Condor (Closing Trade): Hoje estamos saindo de um condor de ferro que negociamos no IBB por um lucro de US $ 142. No interior, você vai me ver analisar o preço de saída e preencher o comércio em tempo real.

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